PlanMode - Financial Planning

PLANIFICATION FINANCIÈRE ET DE RETRAITE PERSONNELLE COMPLÈTE

Cette application vous fournit un outil puissant d'analyse financière nécessaire pour répondre à des questions telles que :

• À quoi ressemble mon profil financier projeté ?

• Dois-je commencer à percevoir des prestations de sécurité sociale à 66 ans ou attendre des paiements plus importants à 70 ans ?

• Quand aurai-je suffisamment de capital pour prendre ma retraite selon mes conditions ?

• Quel sera l'impact net d'un nouvel investissement ?

• Est-ce qu'acheter une maison est mieux pour moi que continuer à louer ?

• Ma famille est-elle protégée pour ses besoins si je suis handicapé ou si je décède ?

PlanMode peut vous aider à analyser ces situations et d'autres. Il est facile à utiliser et son utilisation est illimitée ; vous pouvez l'utiliser pour analyser presque tous les scénarios financiers ayant un impact uniquement sur l'année en cours ou sur de nombreuses années à venir.

PRINCIPALES CARACTÉRISTIQUES

Cette application peut-

• Préparer des profils financiers complets, y compris-

- Revenus et dépenses actuels et projetés

- Comptes bancaires

- Comptes de retraite

- Affaires et investissements

- Actions et obligations

- Conditions d'assurance

- Immobilier

- Hypothèques et prêts

- Simulation de gestion de trésorerie

- Sécurité sociale

- Impôts sur le revenu

• Comparez les alternatives financières

- Scénarios de simulation illimités

• Préparer automatiquement le profil de retraite

- Déterminer les besoins en capital tout au long de la vie

- Analyser la suffisance du capital liquide

- Alternatives pour combler le déficit de capital

• Préparer automatiquement des profils de handicap

- Analyser la suffisance de la trésorerie

- Alternatives pour combler le déficit de trésorerie

• Préparer automatiquement les profils de décès

- Déterminer les besoins en capital du survivant

- Analyser la suffisance des revenus

- Alternatives pour combler le déficit de capital

RAPPORTS ET GRAPHIQUES

Un jeu complet d’états financiers est disponible pour chaque scénario. PlanMode vous fournit une analyse complète de la retraite et d'autres scénarios concernant les besoins en capital à vie et le capital disponible pour y répondre. Lorsque les ressources en capital ne sont pas suffisantes, PlanMode propose des plans d'action suggestifs qui peuvent combler cette lacune. Les rapports suivants sont disponibles pour chaque scénario de profil :

• Vue à vol d'oiseau du profil financier

• Vue à vol d'oiseau du profil de retraite

• Releve de revenue

• Bilan

• État des flux de trésorerie

• Renseignements à l'appui

• Analyse des besoins en capitaux

• Graphiques circulaires pour les instantanés annuels

• Graphiques linéaires projetant le profil complet

Tous les tableaux et graphiques répondent dynamiquement à vos données.

APPLICATION DE PLANIFICATION COMPLÈTE

PlanMode comprend un certain nombre de fonctionnalités que l'on peut trouver dans les systèmes de planification financière haut de gamme, telles que :

• Profils pour les célibataires et les conjoints mariés

• Durée de planification allant jusqu'à 100 ans

• Profil et analyse de la retraite

• Profil et analyse du handicap

• Profil et analyse du survivant

• Simulation automatique de gestion de trésorerie

• Analyse détaillée des flux de trésorerie annuels

• Éléments de saisie de données personnalisés

• États financiers personnalisables

• De nombreux graphiques et tableaux pour un aperçu rapide

• Comparaison de scénarios pour une analyse de simulation

• Exporter des données vers ExecPlan ou Express

• Impôts sur le revenu nationaux et locaux définissables

• Impôt sur le revenu américain intégré

• Structures de produits prédéfinies pour-

• Comptes de retraite individuels

• Plans de retraite d'entreprise (401 000)

• Régimes de retraite pour travailleurs indépendants

• Prêts hypothécaires

• Assurance-vie

• Rentes fixes et variables

• Rentes de bienfaisance

• Prêts hypothécaires inversés

IMPÔTS SUR LE REVENU MONDIAL

Etats-Unis

Les calculs de l’impôt sur le revenu des particuliers aux États-Unis sont intégrés et appliqués le cas échéant. Les taxes nationales et locales peuvent également être définies via des modèles intégrés.

NON-ÉTATS-UNIS

Les personnes non américaines peuvent désactiver l'option États-Unis et activer une version généralisée qui vous permet de définir comment l'impôt sur le revenu doit être calculé aux niveaux national et local.

À PROPOS DE NOUS

Sawhney développe et soutient des systèmes financiers professionnels depuis plus de quatre décennies. Notre application, ExecPlan, a été le premier logiciel de ce type disponible dans le commerce aux États-Unis en 1976.